Η πολιτική AML και η επαλήθευση του λογαριασμού σας

Στο BassBet Casino λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority και εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της ξεπλύματος χρήματος. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε ακριβώς πότε, γιατί και πώς επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας.

Η δέσμευσή μας κατά της ξεπλύματος χρήματος

Λειτουργούμε από το 2024 με άδεια από τη Μαλτέζικη Αρχή Τυχερών Παιχνιδιών (MGA) και τηρούμε πλήρως τους κανονισμούς κατά της ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που ισχύουν στη δικαιοδοσία της άδειάς μας, καθώς και τους κανόνες που εφαρμόζονται στην ελληνική αγορά. Δεχόμαστε μόνο κεφάλαια προερχόμενα από νόμιμες πηγές και μετρητά εσόδων δηλωμένα στις φορολογικές σας αρχές.

Ο στόχος μας είναι διπλός: να προστατεύσουμε την πλατφόρμα μας από εγκληματική δραστηριότητα και να διαφυλάξουμε τα χρήματα και τα προσωπικά σας δεδομένα. Για τον λόγο αυτό εφαρμόζουμε προληπτικούς ελέγχους σε κάθε στάδιο της σχέσης σας μαζί μας, από την εγγραφή μέχρι κάθε ανάληψη.

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Η επαλήθευση δεν γίνεται όλες μαζί, αλλά σε συγκεκριμένα στάδια. Το βασικό κριτήριο: δεν επεξεργαζόμαστε καμία ανάληψη πριν επιβεβαιώσουμε ποιος είστε, πού κατοικείτε και ποιος possesses τα μέσα πληρωμής που χρησιμοποιείτε.

Όταν το ζητήσουμε, θα χρειαστούμε έως τρεις κατηγορίες εγγράφων. Όλα αποστέλλονται απευθείας μέσω του ασφαλούς λογαριασμού σας, ποτέ μέσω email ή live chat.

• Ταυτότητα: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με σαφή φωτογραφία και ημερομηνία γέννησης.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφελείας (ΔΕΗ, εταιρεία ύδρευσης, τραπεζικός λογαριασμός) εκδομένος τους τελευταίους 3 μήνες.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με καλύμματα μεσαίων ψηφίων και CVV), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή τραπεζική βεβαίωση.

Πώς γίνεται η επαλήθευση βήμα βήμα

Η διαδικασία σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα, συνήθως εντός 24 ωρών για πλήρη και ευανάγνωστα έγγραφα. Δείτε τα βήματα:

Τα έγγραφά σας αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο από το ειδικό τμήμα συμμόρφωσης. Δεν τα μοιραζόμαστε με τρίτους παρά μόνο όταν το επιβάλλει ο νόμος.

• 1. Μεταβείτε στην ενότητα «Επαλήθευση» του λογαριασμού σας.
• 2. Ανεβάστε τα ζητούμενα έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF, μέγιστο 10 MB ανά αρχείο.
• 3. Ελέγχουμε τα έγγραφα εντός 24 ωρών κατά μέσο όρο, το πολύ εντός 3 εργάσιμων.
• 4. Λαμβάνετε ειδοποίηση με email και εντός του λογαριασμού σας για το αποτέλεσμα.
• 5. Αν κάποιο έγγραφο απορριφθεί, σας ενημερώνουμε αμέσως για τον λόγο και τι χρειάζεται διορθωθεί.

Πότε ζητούμε πηγή κεφαλαίων

Όταν οι καταθέσεις ή το ύφος παιχνιδιού σας ξεπερνούν τα συνηθισμένα επίπεδα, ο νόμος μας υποχρεώνει να κατανοήσουμε από πού προέρχονται τα χρήματα. Δεν πρόκειται για υποψία απέναντί σας προσωπικά, αλλά για υποχρέωση που ισχύει για όλους τους κατόχους αδειών.

Παραδείγματα πότε ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων: αθροιστικές καταθέσεις άνω των 20.000 € σε σύντομο χρονικό διάστημα, επαναλαμβανόμενες μεγάλες αναλήψεις ή ασυνήθιστα μοτίβα στοιχήματος. Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδοχασόγραφο εργοδότη, φορολογική ενημέρωση, τραπεζικές κινήσεις πωλήσεων ακινήτων ή μετοχών, δικαστική απόφαση κληρονομιάς.

Πώς παρακολουθούμε καταθέσεις και αναλήψεις

Κάθε συναλλαγή ελέγχεται αυτόματα και, όπου χρειάζεται, χειροκίνητα από το τμήμα συμμόρφωσης. Ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου: αναλήψεις εκκαθαρίζονται προς το μέσο της κατατομής ή της κατάθεσης (payout to source), ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στον δικαιούχο κάτοχο.

Τα όρια ανάληψης για επιτυχώς επαληθευμένους λογαριασμούς είναι:

Οι αναλήψεις σε ηλεκτρονικά πορτοφόλια (Skrill, Neteller, MiFinity) ολοκληρώνονται συνήθως εντός 24 ωρών. Οι τραπεζικές μεταφορές και οι κάρτες μπορεί να χρειαστούν έως 3 εργάσιμες ημέρες. Δεν σας χρεώνουμε προμήθειες ανάληψης. Κρυπτοσυναλλαγές εκκαθαρίζονται σε Bitcoin, Ethereum, Tether ή Litecoin με τους ίδιους ελέγχους ταυτότητας.

Τι συμβαίνει αν αποτύχει η επαλήθευση

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν, είναι μη ευανάγνωστα, κατεστραμμένα, ληγμένα ή δεν ταιριάζουν με τα στοιχεία του λογαριασμού, οφείλουμε να δράσουμε. Οι επιλογές σας παραμένουν διαθέσιμες για να διορθώσετε κάθε ζήτημα.

Ενδεικτικές ενέργειες ανάλογα με το σοβαρότητα του προβλήματος: μπλοκάρισμα ανάληψης μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση, αίτημα πρόσθετων εγγράφων, προσωρινός παγετός συναλλαγών, μοναδικός έλεγχος ταυτότητας με βιντεοκλήση και, σε ακραίες περιπτώσεις, τερματισμός της σχέσης με επιστροφή υπολοίπου σε επαληθευμένο μέσο πληρωμής.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία της MGA. Ο λόγος είναι απλός: σε περίπτωση δικαστικής ή ρυθμιστικής έρευνας, οφείλουμε να μπορούμε να τεκμηριώσουμε κάθε έλεγχο που κάναμε.

Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφάλεια. Αν ζητήσετε ανάκληση συγκατάθεσης για επεξεργασία δεδομένων, η υποχρέωση νόμιμης διατήρησης υπερισχύει, αλλά δεν χρησιμοποιούμε τα έγγραφα για κανέναν άλλο σκοπό. Για κάθε ερώτημα σχετικά με τα δεδομένα σας, η ομάδα μας είναι διαθέσιμή 24/7 στο live chat και στο [email protected].

Συχνές Ερωτήσεις

Μπορώ να παίξω πριν ολοκληρώσω την επαλήθευση KYC;

Ναι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε κανονικά. Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη ή όταν φτάσετε σε συγκεκριμένα κατώφλια συναλλαγών.

Πόσο χρειάζεται η επαλήθευση των εγγράφων;

Κατά μέσο όρο 24 ώρες για πλήρη και ευανάγνωστα έγγραφα, το πολύ 3 εργάσιμες ημέρες. Σας ενημερώνουμε με email μόλις ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Γιατί ζητάτε ανάληψη με την ίδια μέθοδο που κατατέθηκε;

Είναι κανόνας ασφαλείας της MGA ώστε τα κεφάλαια να επιστρέφουν μόνο στον επαληθευμένο κάτοχο του λογαριασμού και όχι σε τρίτους.

Πρέπει να στείλω τα έγγραφα με email;

Όχι. Ανεβάζετε όλα τα έγγραφα μέσα από την ασφαλή ενότητα «Επαλήθευση» του λογαριασμού σας. Ποτέ δεν σας ζητάμε έγγραφα μέσω email ή τηλεφώνου.

Τι είναι η απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Έγγραφο που δείχνει από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτετε, π.χ. αποδοχασόγραφο ή φορολογική ενημέρωση. Το ζητάμε μόνο όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια.